После историй о том, что биржа OKX блокирует аккаунты за "грязную" крипту, многие стали писать, как от таких блокировок уберечься. Для этого предлагают перед каждым пополнением аккаунта пользоваться специальными сервисами, проверяющими криптовалюту на "чистоту".
На мой взгляд, это не поможет. Вы заплатите деньги за проверку, а криптовалюта, которую вы отправите на биржу, будет помечена как "грязная" когда-нибудь потом. Например, полиция через несколько месяцев поймает киберпреступника, узнает, какими адресами он пользовался, и все монеты, имевшие отношение к этим адресам, получат статус "грязь". Биржа увидит, что на её адресе лежит "грязная" криптовалюта, которая поступила через ваш аккаунт. В таком случае биржа будет обязана заблокировать её в рамках процедур AML.
Мне известны четыре способа избежать таких проблем.
1. Вносить на биржи только "анонимные криптовалюты": Monero, Dash, ZCash и т.п. Не многие биржи принимают их, но, например, Monero принимается на известной бирже Kraken.
2. Токены USDT вносить через блокчейн Liquid - единственный блокчейн, в котором транзакции этих токенов не отслеживаются, и биржа не сможет узнать историю переведённых вами токенов.
3. Для внесения биткоинов использовать сеть Молния. Получатель перевода в этой сети не может узнать, кто отправил этот перевод, и, соответственно, оценить "чистоту" полученного актива.
4. Вносить не криптовалюту, а фиатные деньги. Почему-то к фиату у отделов комплаенса криптобирж гораздо более лояльное отношение, чем к криптовалюте. Если у биржи и возникнут вопросы, обычно её удовлетворит подтверждение того, что деньги были отправлены с вашего личного банковского счёта, и честное объяснение, как эти деньги вам достались.